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非法集资及其危害

发布时间:2019-03-12 11:25 来源:开发区报道
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非法集资指法人、其他组织或者个人,未经有关部门批准,向社会公众募集资全的行为。 

●主要特征: 

①未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资。 

②承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,还包括以实物形式和其他形式。 

③向社会不特定的对象筹集资金,即向社会公众筹集资金。 

④以合法形式掩盖其非法集资的性质。 

主要表现形式:从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。 

●常见手段: 

①承诺高回报,编造“天上掉馅饼”、“一夜暴富”的神话。 

不法分子往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高额回报,有些回报率基至高达几百倍。为了骗取更多的人参与集资,非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息,然后是拆东墙补西墙,用后集资人的钱兑付先前的本息,等达到一定规模后,便秘密转移资金、携款潜逃。 

②编造虚假项目或订立陷阱合同,一步步将群众骗入泥潭。 

不法分子有的以种植仙人掌、螺旋藻、冬虫夏草,养殖蚂蚁、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名义骗取群众资金;有的以开发所谓高新技术产品为名吸收公众款;有的编造植树造林、集资建房等虚假项目,骗取群众入股;有的以商铺返租等方式,承诺高额固定收益,吸引公众存款。 

③混淆投资理财概念,让群众在新名词前失去判断。 

不法分子有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众,假称为新的投资工具或金融产品;有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费増值返利、电子商务等新的经营方式为幌子,欺骗群众投资。 

④装点门面,用合法的外衣或名人效应骗取群众信任。 

为给犯罪活动披上合法外衣,不法分子往往成立公司,办理完备的工商执照、税务登记等手续,以实际经营活动掩盖其非法目的,利用在豪华写字楼租赁办公地点、聘请名人作广告以及曾是信货员人头熟、关系多等身份优势骗取群众信任。 

⑤利用网络,通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击。 

不法分子租用境外服务器设立网站或设在异地,发展人头一般用代号或网名。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QO、MSN等即时通讯工具,传播虚假信息,诱骗群众上当。一旦被查,便以下线不按规则操作等为名,迅速关闭网站,携款潜逃。在潜逃前还发布所谓通告,要下线人员记住自己的业绩,承诺日后重新返利,借此来稳住受骗群众。 

⑥利用精神、人身强制或亲情诱骗,不断扩大受害群体。 

犯罪分子往往利用亲成、朋友、同乡等关系,以高额利息诱惑,非法获取资金。加入的传销人员在传销组织的精神洗脑或人身强制下,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或父母、配偶和子女加入,造成亲情反目,导致人间悲剧。  

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